年來,以互聯網為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害。中國人民銀行組織商業銀行、支付機構堅決推進反詐打賭“資金鏈”環節治理,協助公安機關切斷犯罪分子資金轉移通道,守護老百姓“錢袋子”。2021年,中國人民銀行對公安機關認定的5.2萬個非法買賣賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等懲戒措施,對詐騙分子及買賣銀行卡人員形成有力震懾。

據悉,2021年,商業銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”原則,主動作為,累計向公安部門移送可疑賬戶線索430萬戶,推送資金預警信息242.8萬條,成功避免145.5萬名群眾受騙。2021年,銀行網點累計協助公安機關發現可疑涉詐開戶人員線索8872個。

此外,組織建設電信網絡詐騙資金查控臺,實現全國公安機關快速查詢、止付、凍結涉案資金。據了解,臺接入銀行機構4264家、支付機構121家,2021年協助公安機關緊急攔截涉案資金3265億元。

在加強源頭治理方面,中國人民銀行會同工信部、市場監管總局、稅務總局建設運行企業信息聯網核查系統,打破信息“孤島”,為商業銀行核驗企業相關人員信息提供權威渠道,強化企業銀行賬戶風險防控,累計核驗1.1億筆。

通過治理資金鏈,2021年,月均涉案單位銀行賬戶數量降幅為92%;涉案個人銀行卡戶均涉案金額下降21.7%。中國人民銀行表示,下一步將繼續組織產業各方做好優化銀行賬戶服務、降低支付手續費、反詐打賭等各項工作,提升小微企業和個人的支付服務獲得感和滿意度,助力民生改善和營商環境優化。(記者聶國春)

標簽: 守護錢袋子 中國人民銀行 反詐打賭 資金鏈治理